Инвестиции в строительство жилья: механизмы вложения средств и возможные риски

Инвестирование в строительство: механизмы, выгоды, риски

Инвестиции в строительство жилья: механизмы вложения средств и возможные риски

Инвестирование в строительство — одно из самых прибыльных отраслей, даже в кризисной экономической обстановке остается надежным способом получения высокого дохода. Вложения средств в данном случае доступны как для крупных компаний, так и для физических лиц, а срок возврата инвестиции и получения прибыли зависят от темпов и сроков строительства.

Как правило, инвестиции в строительство направляются для возведения следующих объектов:

  • Жилые дома;
  • Коттеджные поселки;
  • Гостиницы;
  • Коммерческая недвижимость;
  • Промышленные предприятия.

Доля вложений в жилой сектор составляет более половины всех инвестиций. Именно об инвестициях в строительство жилых домов и коттеджных поселков мы расскажем сегодня, поможем сохранить и преумножить вложения, избежать всевозможных рисков.

Инвестирование в строительство жилых домов

Самым доступным способом инвестирования для подавляющего большинства граждан является приобретение недвижимости в строящихся домах для дальнейшей перепродажи по более высокой, рыночной цене, сдачи в аренду и получения стабильного дохода или самостоятельного проживания.

Инвестирование в строительство жилого дома с последующей продажей позволяет максимально эффективно вложить деньги и вернуть их в минимальный срок с возможностью получения прибыли до 50% от вложенного капитала. Если приобретаемая недвижимость планируется под дальнейшую сдачу в аренду, то срок окупаемости инвестиций значительно увеличивается, но позволяет получать стабильный доход.

Выгода инвестирования напрямую зависит от этапа строительства.

Наиболее ощутимые дивиденды можно получить, вкладывая деньги на стадии котлована: на этом этапе стоимость недвижимости на 30-50% ниже рыночной, существует возможность приобрести недвижимость с наиболее подходящими параметрами, но и рисков значительно больше.

Чем ближе завершение строительства, тем выше вложения, а возможные прибыли и риски практически отсутствуют. На стадии ввода объекта в эксплуатацию стоимость недвижимости всего на 5-7% ниже среднерыночной, таким образом позволяет лишь сохранить капиталы, а не приумножить.

Инвестирование в строительство коттеджных поселков и частных домов

Все чаще инвесторы предпочитают вкладывать свои капиталы в строительство коттеджных поселков и индивидуальных домов: городские жители пресытились многоквартирными муравейниками и охотно скупают просторные коттеджи с удобной планировкой.

Если вы хотите инвестировать в строительство коттеджного поселка, строительная компания «АСП ДОМ» станет надежным и компетентным застройщиком с грамотным, прозрачным расходованием ваших капиталов.

  1. Поможем подобрать земельный участок с наиболее удобным расположением и оформить его под ИЖС (в случае иного целевого назначения участка).
  2. Разработаем привлекательную концепцию, учитывающую потребности и удобства для будущих жителей. Чем привлекательнее и продуманнее концепция – тем быстрее вы сможете реализовать дома и получить большие прибыли.
  3. Разработаем проект коттеджного поселка со всей инфраструктурой, коммуникациями, транспортными путями и строениями с учетом самых актуальных трендов домостроения. Пройдем все этапы согласования проекта в государственных органах, обеспечивая законность строительства.
  4. Произведем полный цикл строительства домов: от фундамента до внутренней отделки и подключения каждого дома к инженерным коммуникациям.
  5. Помогаем вам с продажей домов: за небольшой срок вы сможете вернуть свои вложения и получить весомую прибыль. Все сделки по купле-продаже недвижимости оформляются согласно букве закона опытными юристами.

Привлекательная и продуманная концепция, удобное географическое положение, наличие всех необходимых для комфортной жизни коммуникаций, законность возведенных построек, юридическая чистота сделок – соблюдение этих факторов крайне важно для быстрой реализации недвижимости в коттеджных поселках и быстрого возврата вложенных инвестиций.

Как вложить свои денежные средства в строительство?

Существует несколько механизмов инвестирования в строительство:

  • Фонды финансирования строительства (ФФС) создаются финансовыми учреждениями. ФФС принимают и распоряжаются средствами юридических и физических лиц. При внесении инвестиций подписывается договор, закрепляющий за вами объект недвижимости, который будет передан в собственность после завершения строительства.
  • Фонды операций с недвижимостью позволяют получить прибыль без обязательства приобретения недвижимости. Денежные средства обмениваются на сертификаты, которые можно продать на любом этапе строительства. Прибыль в данном случае обеспечивается ростом цен недвижимости на разных стадиях.
  • Институты совместного инвестирования подразделяются на паевые (ПИФ) и корпоративные (КИФ) инвестиционные фонды. В обоих случаях всеми поступающими инвестициями распоряжаются управляющие компании. В ПИФ все активы, реализуемые в форме инвестиционных сертификатов, принадлежат инвесторам – дольщикам – на правах общей собственности. В КИФах в обмен на ваши денежные средства выдаются акции по действующему рыночному курсу.
  • Эмиссия облигаций. Облигации выпускаются в большинстве случаев непосредственно застройщиками без привлечения сторонних финансовых организаций. Как правило, речь идет о целевых облигациях, привязанных к определенному объекту со строго установленной площадью. Такие облигации выпускаются только после утверждения смет и проверки государственными органами.

Таким образом, частные капиталы можно инвестировать одним из приведенным выше способом, или воспользоваться сразу несколькими, минимизируя возможные риски и убытки.

При правильном подходе инвестирование в строительство может принести значительную прибыль или обеспечить вас стабильным доходом, в случае предоставления приобретенной недвижимости под аренду.

Источник: https://acpdom.ru/vlozhenie-investicij-v-stroitelstvo/

Инвестиции в строительство жилья: механизмы вложения средств и возможные риски

Инвестиции в строительство жилья: механизмы вложения средств и возможные риски

Строительство остается одной из наиболее прибыльных отраслей деятельности. Инвестиции в жилую недвижимость — это очень хороший вид долгосрочных вложений, других инвестиционных инструментов, которые обладали бы столь же высокой доходностью и надежностью, сегодня практически нет.

Такие инвестиции приносят хорошую прибыль, но ее придется подождать, и этот вариант не подойдет вам, если вы хотите получить прибыль быстро.

С другой стороны, если вы настроены серьезно и любите основательный подход, строительство жилой недвижимости — это отличное направление для инвестирования. Чтобы вложения принесли прибыль, важно заранее просчитать риски, которых здесь предостаточно.

На что могут быть направлены инвестиции в строительство?

В число основных направлений для инвестиций в строительство относятся:

Если вы хотите узнать, как в 2019 году решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-86-72.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-61-57.
  • жилые дома;
  • коммерческая недвижимость — к примеру, офисные и торгово–развлекательные центры;
  • коттеджные поселки;
  • производственные предприятия;
  • гостиницы и гостиничные комплексы.

Больше половины всех инвестиций идет на постройку жилых домов и коммерческой недвижимости.

Существует три варианта инвестирования в строительство жилья:

При покупке квартиры на начальном этапе строительства дома или даже до закладки фундамента цена ее будет максимально низкой. Таким образом, выступая соинвестором при строительстве многоквартирного дома, можно в итоге получить хорошее жилье, не потратив много денег. Однако придется ждать от одного года до нескольких лет, пока дом будет сдан в эксплуатацию.

Стоит отметить, что, строго говоря, в таком случае вы все–таки являетесь потребителем. Однако многие из тех, использует подобные схемы для привлечения средств, будут называть вас инвестором.

Приобретение квартиры для последующей сдачи ее в аренду — хороший способ обезопасить свои сбережения от инфляции и при этом получить прибыль. Доход в виде арендной платы будет небольшим, однако впоследствии при желании квартиру вы сможете продать, чтобы вложить деньги куда–то еще.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

  • Москва: +7 (499) 110-86-72.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-61-57.

Механизмы инвестирования

Инвестициями в строительство жилья занимаются:

  • инвестиционные фонды;
  • девелоперские компании;
  • физические лица, которые выступают инвесторами при строительстве домов — дольщики.

Каждая категория применяет свои механизмы банковского кредитования. Вообще же денежные средства в строительство привлекаются через фонды финансирования строительства или фонды операций с недвижимостью, путем использования институтов совместного инвестирования и выпуск целевых облигаций.

Фонды финансирования строительства

Для аккумулирования денежных средств юридических и физических лиц может использоваться Фонд финансирования строительства. Создать его может финансовая компания или банк. Чтобы стать участником фонда, нужно подписать соответствующий договор и внести средства. После этого за вами будет закреплен определенный объект — к примеру, квартира.

После того, как вы выплатите полностью всю сумму, управляющий фондом уступит вам права на эта квартиру и выдаст справку. В ней будет содержаться информация о вас, о Фонде, о выплаченной вами сумме, а также о доме и квартире. После окончания строительства принадлежащая вам жилая недвижимость будет передана вам в пользование.

Фонды операций с недвижимостью

Управляющий Фонда операций с недвижимостью распоряжается средствами, полученными от инвесторов, недвижимостью и другим имуществом, а также имущественными правами и прибылью, полученной в ходе деятельности.

От Фонда финансирования строительства ФОН отличается тем, что его участники не получают в собственность квартиры. Они могут рассчитывать на получение доходов за счет роста цен на жилье.

Институты совместного инвестирования

К институтам совместного инвестирования относятся паевые инвестиционные и инвестиционные корпоративные фонды. Покупая ценные бумаги ИСИ, вы можете разместить свои средства, чтобы в будущем получить прибыль. Ваши деньги будут направлены на строительство недвижимости. Чаще всего владельцами институтов совместного инвестирования являются сами застройщики.

Паевой инвестиционный фонд представляет собой совокупность активов, которые принадлежат на правах общей долевой собственности инвесторам–участникам фонда. Ими могут быть как физические, так и юридические лица. Собранные средства направляются на строительство жилья, ими распоряжается управляющая компания.

Инвестиционные корпоративные фонды похожи на ПИФы, но имеют некоторые особенности. Они создаются в форме открытых акционерных обществ. Эмитент выкупает приобретенные у него акции, выплачивая их стоимость или предоставляя в собственность держателя акций объект жилой недвижимости. Так же, как и в случае с Паевым инвестиционным фондом, активами распоряжается управляющая компания.

Эмиссия целевых облигаций предприятий

Чтобы привлечь средства, застройщик также может выпустить облигации. Делается это, как правило, еще на этапе подготовки проектно–сметной документации. Такие бумаги могут быть не привязаны в конкретному объекту (дому) и тем более — к конкретной квартире. Они продаются по цене ниже номинальной стоимости, а погашаются по номиналу.

При этом за держателем облигаций закрепляется определенный объект недвижимости. Эти бумаги обычно выкупаются лотами, и количество приобретаемых потребителем облигаций соответствует числу квадратных метров площади квартиры.

Риски инвестиций в строительство

На рынке строительства жилья присутствует много аферистов, которые обманывают как рядовых граждан, выступающих дольщиками, так и целые компании.

Самый распространенный вид мошенничества — бегство с деньгами инвесторов.

Обычно таким образом обманывают дольщиков, которым продают несуществующие квартиры, однако даже инвестиционные фонды не застрахованы от подобных ситуаций на 100%.

Чтобы свести риски к минимуму, необходимо обращать внимание на компанию и цену строительства. Лучше, если фирма работает на рынке больше трех лет и имеет хорошую историю (также можно заглянуть в реестр недобросовестных застройщиков), при этом цена предлагаемой ей жилой недвижимости не должна быть низкой.

Еще одной распространенной проблемой остается срыв сроков, когда момент сдачи дома в эксплуатацию откладывается на год, два года и даже больше. Если вы инвестировали в строительство такого жилья, полагающуюся вам прибыль вы получите гораздо позже запланированного срока.

Пожалуй, лучшим способом обезопасить себя от подобных ситуаций будет, опять–таки, тщательный выбор компаний для сотрудничества. Если фирма–застройщик работает много лет без срыва сроков, ее можно считать надежной, главное — узнать, не менялось ли в последнее время руководство.

Умение анализировать ситуацию на рынке недвижимости, владение разными способами инвестирования и знание способов диверсификации рисков позволит вам обезопасить свои деньги и получить хорошую прибыль от вложения средств в строительство жилой недвижимости.

  • Москва: +7 (499) 110-86-72.
  • Санкт-Петербург: +7 (812) 245-61-57.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: https://zakonguru.com/nedvizhimost/informacija/investinstrument/investicii-v-stroitelstvo-zhiloj-nedvizhimosti.html

Инвестиции в строительстве многоквартирного дома

Инвестиции в строительство жилья: механизмы вложения средств и возможные риски

Строительство остается одной из наиболее прибыльных отраслей деятельности. Инвестиции в жилую недвижимость — это очень хороший вид долгосрочных вложений, других инвестиционных инструментов, которые обладали бы столь же высокой доходностью и надежностью, сегодня практически нет.

Такие инвестиции приносят хорошую прибыль, но ее придется подождать, и этот вариант не подойдет вам, если вы хотите получить прибыль быстро.

С другой стороны, если вы настроены серьезно и любите основательный подход, строительство жилой недвижимости — это отличное направление для инвестирования. Чтобы вложения принесли прибыль, важно заранее просчитать риски, которых здесь предостаточно.

Как стать инвестором строительной компании и выгодно вложить деньги в строительство дома?

  • Что такое инвестирование в жилье?
  • Как стать инвестором?
  • Куда инвестировать?
  • На какой стадии лучше вкладывать в строительство?

Строительство продолжает оставаться чрезвычайно выгодной отраслью для инвестирования средств.

Недвижимость меньше всего поддается негативным тенденциям на рынке и всегда дорожает в долгосрочной перспективе, поэтому многие спешат вложить в строительство жилых домов.

Впрочем, чтобы инвестировать в квартиры правильно, следует быть в курсе основных актуальных тенденций на рынке и особенностей вложения средств в дома.

Что такое инвестирование в жилье?

Многие компании предлагают инвесторам выгодно вложить деньги в строительство жилых домов, однако если вы решили просто купить жилье или даже вложить деньги в две квартиры, это еще не будет считаться инвестицией. Покупка жилья, даже на начальной стадии строительства, является лишь долевым участием в строительстве. Если вы покупаете жилье для будущего проживания, это не инвестирование.

Компании предлагают инвесторам на рынке вложить деньги не в жилье, а в само строительство дома. Никаких гарантий инвесторам не дается и они полностью разделают вместе с другими участниками строительства все риски и обязательства.

Инвесторам компании предлагают подписать специальный договор инвестирования, согласно которому необходимо вложить определенную сумму в строительство. После завершения дома, все инвесторы делят прибыль от продажи жилья. Это и есть инвестирование – без гарантий, на любом этапе строительства и в любом размере.

Вы можете инвестировать в строительство одного дома или вложить деньги в развитие целого жилого комплекса – решение только за вами.

В отличие от долевого договора, по которому все обязательства и риски на себя берет застройщик, при инвестировании риски разделаются между участниками сделки. Крупные компании готовы инвестировать большие деньги и рисковать ими, однако если инвестиции окажутся правильными, то дело принесет огромную прибыль.

Не забывайте, что риски при инвестировании всегда.

И даже если вы инвестировали в 2 одинаковых дома, которые даже стоят, к примеру, на соседних улицах, то один может приносить хорошую прибыль, а второй просто тянуть в минус.

Обязательно все просчитывайте, учитывайте все «за» и «против». Не надо бежать сломя голову и покупать без просчетов объекты, обязательно сядьте, обсудите, если Вы не один инвестор.

Источник: http://natalibijou.ru/investitsii-v-stroitelstve-mnogokvartirnogo-doma/

Выгодные инвестиции в строительство с минимальным риском

Инвестиции в строительство жилья: механизмы вложения средств и возможные риски

Практически каждый человек сталкивается в своей жизни с инвестициями в строительство. Следует отметить, что касается это абсолютно всех, независимо от уровня доходов.

Инвестиции в строительство, при грамотно продуманной стратегии, как правило, приносят пассивную прибыль.

Главное – выбрать надежную строительную компанию или трастовый фонд, которые имеют значительный опыт работы в данной сфере и успешно завершенные проекты.

Субъекты инвестиционной деятельности в сфере строительства

Основными игроками на рынке инвестиционных проектов в капитальное строительство жилой и производственной недвижимости в России являются:

  • инвестиционные фонды;
  • девелоперские компании;
  • физлица (при долевом строительстве многоэтажек или, как независимые инвесторы, в случаях с постройкой частных домов).

Каждая группа инвесторов использует свои механизмы и стратегии, однако, цель у всех общая – получение максимальной отдачи от вклада.

Как прогнозируют аналитики, жилая недвижимость в ближайшее время будет пользоваться огромной популярностью, а спрос на квартиры – расти. Это связано не только с наличием у людей свободных средств, хранящихся дома, но и с отсутствием других доступных, надежных и прибыльных сфер вложения капитала.

Увеличение спроса на квартиры и недвижимость, в целом, повышает ликвидность инвестиций, вложенных в строительство. Однако, вкладчики должны помнить, что существует огромный риск потерять свой капитал. О том, какие бывают виды инвестиций и, как грамотно вложить средства в строительство, далее в статье.

Способы привлечения инвестиций

Для осуществления строительных проектов всегда требуются финансовые вложения, поэтому привлечение инвестиций в строительство – достаточно важный и актуальный вопрос для многих застройщиков. Чтобы успешно собрать необходимую сумму, есть смысл выяснить, какие способы привлечения капиталовложений существуют на сегодняшний день.

Выделяют два основных способа инвестирования в строительство: привлечение капитала инвесторов (физлиц и юридических организаций) или банковское финансирование.

И в первом, и во втором случаях потребуется предоставление развернутого бизнес-плана проекта застройки, в котором должны быть указаны все выгоды и плюсы инвестирования. Акцент следует делать на высокой прибыльности и минимальном сроке окупаемости проекта. Это заинтересует потенциальных инвесторов.

Привлечение инвестиций путем поиска вкладчиков, подразумевает проведение следующей работы:

  • отбор потенциальных инвесторов, исходя из заявленных условий;
  • подготовка детального предложения инвестирования в строительство;
  • разработка бизнес-плана;
  • подготовка информации о прибыли и сроках окупаемости. Иногда компания-застройщик предоставляет обоснование инвестиций в строительство. В обоснование включены все материалы по проекту, характеризирующие финансовую, экономическую, техническую и коммерческую целесообразность капиталовложения. Подготовка обоснования проводится в соответствии с приказом №877 ГТК РФ от 26.09.2000 года «Об утверждении правил проведения экспертизы и утверждении проектов строительства».

Банковские средства или проектное финансирование строительства, по сути, является кредитом, однако, предмет залога это не имущество, а будущая прибыль, полученная в результате сдачи готового жилья в эксплуатацию.

Такой способ привлечения денег выгоден для строительных компаний, поскольку банк берет на себя до 70% всех, возникающих в ходе строительства, расходов.

Кроме того, банковские учреждения (в отличие от частных инвесторов) кредитуют и «молодые» строительные компании, которые только начали свою деятельность.

Привлечение капитала путем получения банковского кредита, требует от заемщика убедительных доказательств быстрой окупаемости проекта (например, застройщик может предоставить список будущих покупателей квартир, если речь идет о возведении многоэтажки).

Любой из вариантов поиска инвесторов, предполагает предоставление таких документов:

  • бизнес-плана;
  • инвестиционного предложения;
  • технико-экономического обоснования (ТЭО) на данную постройку;
  • расчета срока окупаемости проекта.

Документы должны быть подготовлены заблаговременно. Существуют специальные компании, которые помогают строителям с оформлением необходимых бумаг, однако, их услуги «обойдутся в копеечку».

Основные виды инвестирования в строительство

Инвестирование в строительство (в соответствии с объектами) делится на такие виды:

  • для возведения жилых домов;
  • для постройки коттеджей;
  • для строительства гостиниц;
  • под возведение производственных помещений (предприятий);
  • коммерческое строительство (офисные и развлекательные комплексы, супермаркеты).

Каждое направление имеет свои преимущества и недостатки. Инвесторы, при отборе сферы капиталовложения, внимательно взвешивают все «за» и «против», просчитывают ожидаемый экономический эффект, а также знакомятся со всеми нюансами. Только после этого (не считая положительного впечатления от документации застройщика), принимается решение о перечислении средств.

Более 50% всех инвестиций в сфере строительства направлены на возведение коммерческих построек и жилых объектов, преимущественно многоэтажек. Инвестиции в капитальное строительство составляют чуть более 10% (речь идет о строительстве производств и заводов).

Как свидетельствует практика, строительство не останавливается даже в условиях экономической нестабильности или других проблем. Правительство всегда заинтересовано в появлении нового жилья, поскольку, это свидетельствует о развитии государства и улучшении его экономического состояния.

К примеру, увеличение объёмов строительства, вывело США, в своё время, из экономической «ямы» после окончания Второй мировой войны. Поэтому инвестиции в строительство – это выгодные долгосрочные проекты.

Вложения в строительство недвижимости

Сегодня инвестиции в постройку объектов недвижимости, является одной из наиболее прибыльных сфер вложения собственных средств с минимальными уровнями рисков.

Если сравнивать банковский депозит (даже с максимальной ставкой процента) и вложение в строительство, то последний вариант приблизительно в два-три раза выгоднее. Не стоит забывать, что в России рынок недвижимости постоянно растет и расширяется.

Это дает возможность постоянно вкладывать свободные деньги в строительство и получать неплохую прибыль длительный период времени. Сделав вложения один раз, можно всю жизнь получать пассивный доход (например, от сдачи квартиры в аренду).

Инвесторы в сфере строительства имеют разные возможности, и делятся на условные категории. Поэтому сегодня существуют разнообразные схемы вложений, помогающие инвестировать с максимальной отдачей.

Например, у вас возникает необходимость в приобретении жилья, а неподалеку строится многоэтажка. Оптимальным вариантом покупки будет вложение средств в новостройку на этапе ее возведения.

При этом вы, как будущий собственник жилья, получаете хорошую ценовую скидку (около 15-20%).

Каждый инвестор для себя решает, куда ему выгоднее вкладывать.

Одни предпочитают инвестировать в постройку загородного жилья, объясняя это тем, что данный сегмент недвижимости развивается наиболее интенсивно, другие делают ставку на инвестиции в земельные участки, которые будут всегда пользоваться спросом.

Стоимость земли, как известно, постоянно повышается особенно, если участок находится в пределах 80-100 километров от крупных городов. Есть огромный шанс, что рано или поздно, данная земля войдет в состав города, таким образом, поднимаясь в цене.

Серьезные инвесторы, не испытывающие острой потребности в дополнительном доходе, вкладывают свои средства в строительство гостиничных и ресторанных комплексов, пригородных дач, многоэтажных домов, развлекательных центров. Такие инвестиции в 95% случаев приносят стабильный доход.

Инвестиции в строительство жилья

Граждане России, желающие улучшить условия своего проживания, как правило, делают инвестиции в строительство жилья. Такое приобретение требует юридической подготовленности и знания всех нюансов, связанных с постройкой и передачей в эксплуатацию объектов недвижимости.

Перед тем как начать активные действия по инвестированию в строительство жилья, необходимо узнать ориентировочную цену на готовые подобные квартиры и подсчитать, сколько денег реально можно сэкономить, если сделать вклад.

Кроме того, следует рассмотреть вариант приобретения недвижимости в лизинг (на сегодня данная отрасль развивается полным ходом).

Суть лизинга проста: вы берете в аренду объект недвижимости (дом, квартиру) с правом выкупа/или без него у третьего лица, которое является владельцем.

Проживание в квартире, приобретенной на этапе проекта, возможно, только после его передачи коммунальным службам и официального ввода в эксплуатацию.

Цели вложений в постройку жилья у каждого физлица разные: одни хотят обеспечить жилплощадью свою семью, другие покупают квартиры для последующей сдачи в аренду.

Самый большой спрос на рынке первичного жилья (этап проекта) на однокомнатные и двухкомнатные квартиры. Большая их часть раскупается еще до момента завершения постройки дома. Это объясняется повышенным спросом на данные объекты жилья, по сравнению с четырех- или трехкомнатными апартаментами.

Инвестиции в земельные участки: выгодно ли это?

Многие инвесторы задаются вопросом: а стоит ли вкладывать средства в земельные участки? Выгодно это или нет? Ответ однозначный – стоит, и это очень выгодно. В первую очередь, потому, что земля с каждым днем растет в цене. Спрос, при этом, на ее покупку повышается. Неудивительно, что люди начали обращать внимание на инвестирование в земельные паи и участки.

Особенно стоит отметить выгодность капиталовложений в пригородную землю, цена на которую постоянно пересматривается в сторону увеличения. Объяснить это явление просто: крупные города в процессе урбанизации (роста) расширяются, поэтому требуются новые площади под застройку многоэтажек.

Частники, имеющие земельные наделы, могут с легкостью их продать строительным компаниям или другим организациям.

Большинство семей покупают землю с целью собственноручного строительства маленького домика за городом, в спокойном и тихом месте.

Также набирает обороты приобретение земли для размещения складских объектов, сельского хозяйства, центров торговли. Подсчеты аналитиков демонстрируют рост рентабельности таких объектов из года в год. За последние двенадцать лет ценовая динамика на землю носила только положительный характер.

Сегодня на рынке существует три основных вида инвестирования, связанных с земельными участками:

  • приобретение земли для последующей спекулятивной продажи. Общий уровень доходности таких сделок составляет 20-50% и зависит от размещения участка. В очень редких случаях, можно получить до 500% прибыли;
  • покупка земельного надела с недостроенным домом и последующая его перепродажа, после завершения строительных работ. Если грамотно подойти к реализации данного проекта, то можно получить до 20% дохода;
  • приобретение участка в коттеджной зоне/у моря. После получения разрешения местных властей на постройку объекта недвижимости, как правило, землю продают. Прибыль, в данном случае, зависит от экономии на строительстве.

Отличительной особенностью второго и третьего варианта является возможность выбора рентабельного проекта сооружения (в третьем варианте). Второй вид инвестирования предполагает завершение уже начатой постройки, а это более затратное дело.

После приобретения земельного участка, можно взять банковский кредит под его залог на постройку недвижимости. Предложения по ссудам очень выгодные и отличаются от привычных потребительских займов, в первую очередь, доступным процентом переплат (от 5 до 10%). Кроме того, запрашиваемая сумма для кредитования постройки жилья всегда выше, а срок выдачи – дольше.

Риски вложений в строительство и их страхование

Инвестиции в строительство, несмотря на свою привлекательность, связанны с огромными рисками потери денежных средств. Приобретение собственной, отдельной квартиры – мечта среднестатистического гражданина РФ. Многие живут в коммунальных квартирах и общежитиях, мечтая об улучшении жилищных условий.

К тому же, очень быстро вырастают дети и необходимо думать об их расселении. Поэтому квартирная проблема всегда остается актуальной.

К несчастью, аферисты в курсе данной ситуации и, именно с помощью нехитрых манипуляций, заставляют доверчивых вкладчиков инвестировать честно заработанные средства, совершая аферу за аферой.

Самым распространенным вариантом аферы, является продажа недостроенных квартир. После чего компания-застройщик сообщает о своем банкротстве.

По сути, такие аферисты продают воздух, не вкладывая особых средств в возведение жилых объектов. Несуществующие квартиры продают по минимальным ценам (даже ниже рыночных).

Такой ход привлекает большое число клиентов, стоящих в очереди за доступными квартирами.

Обезопаситься от потери денег просто: следует уделить особое внимание изучению истории компании-застройщика, а также обращать внимание на цену квартиры. Помните, что «бесплатный сыр только в мышеловке».

Если в ходе ценового мониторинга рынка недвижимости выясняется, что выбранное вами на раннем этапе строительства жилье стоит на 50% дешевле, чем аналогичный вариант в новостройках, а компания-застройщик не имеет опыта, то, скорее всего, перед вами очередная «пустышка».

Выбирая инвестиции в строительство, как главный способ накопления, необходимо подходить к процессу вкладывания очень осторожно и внимательно. Понадобятся все умения анализировать рынок жилья и делать правильный выбор.

Законодательство России не запрещает страховать инвестиции на привлечение в строительную сферу. Перед заключением договора страхования, необходимо пройти экспертизу строительных объектов.

Результатом экспертизы станет определение вероятности страхового случая и расчета страховых тарифов.

Инвестору рекомендуется проводить отбор страховых компаний путем проверки лицензии на деятельность и на основе выгодных тарифов.

Источник: https://biznesluxe.ru/works/vygodnye-investicii-v-stroitelstvo-s-minimalnym-riskom/

Инвестиции в строительство жилья механизмы вложения средств и возможные риски

Этот инвестиционный инструмент надежен, потому что строительный объект становится собственностью инвестора, а затраты быстро окупаются, так как приумножение капитала вкладчика не занимает много времени. Проживание в квартире, приобретенной на этапе проекта, возможно, только после его передачи коммунальным службам и официального ввода в эксплуатацию.

Государство инвестирует деньги не во все сферы строительство, поэтому в некоторые отрасли необходимо привлекать инвестиции частных лиц. Существует 4 основные схемы частного инвестирования:

  • Предпринимательский интерес;
  • Арендная модель;
  • Концессионная система;
  • Совмещение государственной и частной инвестиционной программы.

Несмотря на все вышесказанное, многие инвесторы отмечают вполне очевидные недостатки, которые сопутствуют привлечению инвестиций в строительство. Первым из них будет зависимость от человеческого фактора.

Безусловно, результат строительства прямо зависит от качества постройки. При этом ошибки строителей встречаются на каждом шагу, что может стать критическим фактором для ликвидности инвестиционного проекта.

Не менее частой проблемой, инвесторы отмечают увеличение сроков строительства, что прямо влияет на увеличение рисков.

Так, задержки в строительных работах неминуемо приводят к повышению значимости человеческого фактора, учащается возможность аварий, несчастных случаев, просрочек и связанных с этих проблем.

Подсчитано, что неделя просрочки вполне реально уменьшает доход от инвестиции в строительство жилья на 0,01%.

Помимо всего этого, отмечается высокая конкуренция среди застройщиков, что непосредственно снижает рыночную стоимость в будущем готового инвестиционного проекта. И если с другими проблемами можно как-то справиться, то реальных и легальных инструментов воздействия на конкурентов просто не существует.

Стоимость жилья при сдаче в эксплуатацию, в сравнении с ценой на начальном этапе строительства новостройки увеличивается в 40-70%. Это при условии, что срок возведения дома составляет примерно 12-24 месяца.

Цель компании-застройщика привлечь как можно больше покупателей, именно поэтому они устанавливают минимальные цены на квартиры на стадии планирования или при подготовительных работах.

Существенную разницу в стоимости недвижимости можно увидеть между строительством жилых массивов и масштабных микрорайонов.

Так как возведение таких комплексов осуществляется поэтапно, то задача девелоперов снизить первоначальную стоимость на квадратные метры. Это поможет привлечь первых клиентов и создать положительное мнение об имидже компании.

Из этого следует, что для инвесторов вложение капитала в строительство жилой недвижимости очевидно, ведь инвестируя на начальном этапе возведения объекта, у них есть возможность получить в два раза больше прибыли при введении дома в использование.

Чтобы наглядно рассмотреть выгодность инвестирования в жилищное строительство предлагается провести параллель.

Так, стоимость каждого квадратного метра жилплощади по мере возведения здания увеличивается в цене на 2-3%.

Прибегнув к простой математике можно легко вычислить приблизительный размер доходности от инвестиций. Кроме того, капиталовложения в строительные объекты имеют множество положительных сторон:

  • высокую ликвидность и рентабельность;
  • множество вариантов для финансирования;
  • стабильность инвестиционного процесса (цены на жилье редко падают в цене, особенно в мегаполисах);
  • возможность в дальнейшем использовать недвижимость для аренды или перепродажи.

Как получить прибыль от инвестиций в строительство

Если инвестор ограничивается пассивным участием в строительном бизнесе — осуществляя, по сути, портфельные инвестиции в виде приобретения долей в бизнесе либо ценных бумаг, эмитированных строительной компанией, то его интерес может, прежде всего, заключаться в том, чтобы получить за счет такого инвестирования более высокий доход в сравнении с вложениями в другие бизнесы.
В статье проведен анализ реализуемых в данное время инструментов инвестирования банковских средств в жилищное строительство. Изучены соответствующие инструменты, используемые в зарубежных странах. В результате анализа эффективности применения таких инструментов в России выбрано, по мнению автора, наиболее приоритетное направление развития инвестиционной политики банков в сфере жилищного строительства.Существенные отличия имеет так называемая «расширенная открытая модель». Это модель, в которой основной приток кредитных ресурсов в систему ипотечного кредитования поступает со специально организованного для этой цели вторичного рынка ценных бумаг, обеспеченных закладными на недвижимость. Реализация расширенной открытой модели может быть обеспечена лишь при условии создания расширенной инфраструктуры ипотечного рынка, как правило, при определенном содействии государства и, как минимум, при его частичном контроле над эмиссией ценных бумаг, обращающихся на вторичном рынке.

Если норма прибыли оказывается выше средней, то государственные органы исследуют причины такого роста, и если они не обосновываются, то государство регулирует эту норму в принудительном порядке.

Выберите способ инвестирования

Приоритетным направлением развития конкурентной среды на региональном рынке жилья является увеличение количества эффективных участников рынка.

Одной из основных проблем вхождения новых организаций на рынок и их конкурирования с более крупными компаниями является ограниченность доступа к инвестиционным ресурсам.

Необходимо создать условия для притока доступных инвестиционных ресурсов, используемых для развития всех субъектов рынка. Источником инвестиций могут служить кредитные организации и коммерческие банковские структуры.

Жилищное строительство традиционно рассматривается инвесторами как сфера экономической деятельности, в которую можно и нужно вкладываться в целях приумножения капиталов. Какие есть способы инвестирования в жилье? Какие риски могут характеризовать данные способы?

Инвестируя в строительство можно обеспечить рост капитала предприятия и увеличения качества и количества получаемой продукции. После того как был запущен инвестиционный план субъектам инвестирования необходимо подождать оговорённое время, за которое эти средства должны быть освоены.

Конечно, любое вложение средств с целью получения прибыли – рискованное предприятие. Однако инвестирование в недвижимость – именно та тема, которую стоит изучить человеку, желающему получать достойный процент на вложенный капитал.

Не так давно значительно увеличилась себестоимость строительства это можно объяснить увеличением затрат на разработку архитектурных проектов.

Цели вложений в постройку жилья у каждого физлица разные: одни хотят обеспечить жилплощадью свою семью, другие покупают квартиры для последующей сдачи в аренду.

Потребность в жилье — одна из наиболее остро стоящих социальных проблем на данный момент. Десятки тысяч семей по всей стране нуждаются в улучшении своих жилищных условий, однако решить этот вопрос могут лишь немногие. Это сопряжено с рядом факторов.

Во-первых, несмотря на ежегодный рост объемов жилищного строительства, оно не в состоянии удовлетворить потребностей нуждающихся в жилье граждан. Другим немаловажным фактором является доступность жилья. Только незначительная часть населения может приобрести жилье за счет собственных средств.

Необоснованно высокие цены в значительной мере влияют на доступность жилья. Направленная на решение этой проблемы программа ипотечного кредитования, активно поддерживаемая государством, не в состоянии полностью снять данную проблему.

Анализируя системы долевого строительства зарубежных стран, можно выявить, как и принципиальные особенности, присущие конкретным странам, так и общие черты.

Таким образом, во многих странах, фирмы, занятые в строительной деятельности, для более плодотворной деятельности объединяются между собой, что позволяет значительно снизить затраты на строительство, сократить расходы и издержки. Представителем заказчика является отдельное лицо (архитектор в Великобритании, Швеции,Финляндии, группа в США, генеральный подрядчик в Германии), которое подбирает необходимых для строительства специалистов, определяющих необходимый объем работ [6].

Определите способ выхода из проекта

Важность рынков инвестиций и жилищного строительства для развития как социальной, так и экономической сферы страны переоценить сложно. С экономической точки зрения предприятия инвестиционно-строительного сектора являются крупными налогоплательщиками, которые формируют значительные объемы налоговых поступлений в бюджеты разных уровней.

Рассматривая мировой опыт обеспечения населения жильем, необходимо иметь в виду, что на практическое развитие и организацию жилищного кредитования в той или иной стране значительное влияние оказывает ряд факторов, которые можно подразделить на политические, экономические и правовые.

Эти факторы послужили основой для образования в мире десятков разновидностей и вариантов организации жилищного кредитования.

На основании изложенного технология инвестирования в жилищную сферу строится на трех основных принципах: контрактные сбережения, ипотечное кредитование и государственная поддержка [2].

В упрощённом виде инвестиции в строительство недвижимости представляют собой денежный взнос, благодаря которому может происходить расширение мощностей или модернизация процесса.

Инвестиции в капитальное строительство

Ценовой spread особенно бросается в глаза, когда возводятся целые микрорайоны и жилые комплексы. Поэтому идеальным периодом для капиталовложений считается начало комплексного строительства.

Как правило, высокий процент рентабельности большинства подобных проектов обеспечивается даже в том случае, если придётся продавать уже готовый построенный объект по цене ниже среднерыночной – и тогда возврат вложенного капитала практически гарантирован.

Самый большой спрос на рынке первичного жилья (этап проекта) на однокомнатные и двухкомнатные квартиры. Большая их часть раскупается еще до момента завершения постройки дома. Это объясняется повышенным спросом на данные объекты жилья, по сравнению с четырех- или трехкомнатными апартаментами.

Изучим более подробно, как инвестировать в строительство тем или иным способом, а также то, какие факторы могут влиять на успешность такого инвестирования.

Источник: https://hemp-nnov.ru/bankovskoe-pravo/11761-investicii-v-stroitelstvo-zhilya-mekhanizmy-vlozheniya-sredstv-i-vozmozhnye-riski.html

Эксперт права
Добавить комментарий